Introduction : Pourquoi ce Rapport ?

Investir efficacement, c’est trouver le bon équilibre entre rendement et gestion du risque. Ce rapport présente un portefeuille passif optimisé, conçu pour offrir un rendement annuel moyen de 15 à 25 %, tout en limitant les baisses à moins de 25 % en période de crise.

Ce document poursuit un double objectif :

1. Apporter une approche éducative et analytique sur quelques principes fondamentaux de l’investissement, notamment :
   • Les différences entre gestion passive et gestion active
   • Les avantages et inconvénients d’une gestion autonome par rapport aux solutions proposées par les banques
   • La comparaison entre investissements boursiers et immobiliers
   • L’impact des intérêts composés et l’importance d’investir tôt
2. Démontrer, sur la base de données et d’analyses chiffrées, la pertinence de cette approche d’investissement à travers :
   • Une présentation détaillée du portefeuille et de ses mécanismes
   • Une analyse de sa performance et de sa résilience face aux crises
   • Une comparaison avec les stratégies d’investissement traditionnelles

Ce rapport vise ainsi à fournir des éléments factuels et objectifs pour mieux comprendre les enjeux de l’investissement et illustrer la valeur d’une stratégie optimisée et adaptée à votre profil financier.

Mon approche : La Stratégie « Passive Boostée » sur-mesure

Gestion Active vs. Gestion Passive : Quelle Approche est Vraiment Performante ?

Lorsqu’on investit, il est essentiel de choisir une stratégie efficace et durable. Deux approches s’opposent : la gestion active, largement promue par les banques, et la gestion passive, plébiscitée par les investisseurs avisés. Décryptons les différences pour comprendre pourquoi l’une d’elles surperforme dans la majorité des cas.

1️⃣La Gestion Active : L’Illusion du Contrôle

💡 La gestion active repose sur l’idée qu’un gestionnaire de fonds peut identifier les meilleures actions, ajuster les positions en fonction des tendances du marché et ainsi battre les indices boursiers. C’est l’approche privilégiée par les banques et les sociétés de gestion.

Comment ça fonctionne ?

• Les gestionnaires achètent et vendent régulièrement des actifs en fonction de leur analyse du marché.
• Ils tentent d’anticiper les crises et d’identifier les tendances avant tout le monde.
• Ils s’appuient sur des modèles économiques et des analyses complexes pour prendre leurs décisions.

2️⃣ La Gestion Passive : L’approche des Investisseurs Intelligents

💡 La gestion passive consiste à investir dans des ETF (fonds indiciels), qui répliquent simplement la performance d’un indice boursier comme le MSCI World ou le S&P 500. Contrairement à la gestion active, cette approche repose sur un principe simple : ne pas essayer de battre le marché, mais le suivre avec des frais réduits.

Pourquoi la gestion passive est-elle plus efficace ?

✅Moins de frais : Un ETF coûte généralement entre 0,1 % et 0,5 % par an, soit 10 fois moins qu’un fonds actif.